As Libya’s liquidity crisis deepens, the government appointed by the House of Representatives has introduced a controversial legislative proposal to criminalize cash hoarding and impose legal limits on holding money outside the banking system. Authorities argue the move is essential to revive financial circulation, but experts warn it addresses symptoms rather than root causes. Economists emphasize that the issue runs deeper than individual behavior, pointing to systemic failures within the financial sector.
In a message to parliament, Prime Minister Osama Hammad urged swift passage of what he termed the “Anti-Hoarding Law,” stating that keeping cash outside banks has deprived financial institutions of necessary liquidity and weakened the central bank’s ability to manage monetary supply and inflation. Hammad stressed that this practice has transformed the Libyan dinar from a medium of exchange into a tool for saving and speculation, and believes the new legislation will redirect funds into banks and enhance transaction transparency.
However, members of the House of Representatives have criticized the Central Bank of Libya for failing to resolve the ongoing cash shortage in branches and for not restoring eroding public trust in commercial banks. The central bank responded that no formal invitation was extended for it to attend a parliamentary session dedicated to clarifying the country’s monetary situation, adding that despite difficult conditions, it continues operating within available resources.
Economic analyst Boubker Al-Hadi told Al-Araby Al-Jadeed that the problem lies not with citizens storing money at home, but with a banking system that has lost public confidence. He compared penalizing hoarding before reforming banks to blaming a patient for their illness. According to Al-Hadi, banks no longer meet citizens’ needs, and with weak digital services and cumbersome procedures, people have little choice but to keep cash outside the formal system.
Financial analyst Mahmoud Salem warned that the proposed law could heighten tensions between the public and authorities unless paired with real incentives, such as higher withdrawal limits and improved electronic services. He noted that the current crisis reflects monetary policy failures more than societal behavior.
In Tripoli, Muhammad Shoulak, a man in his fifties and a government employee, waits outside a bank closed for two weeks, hoping to withdraw part of his salary. “We hear about new laws every day, but we never see cash in our hands,” he said. “It’s ordinary people who bear the cost of these policies.”
In Sabha, in southern Libya, Abdel Rahim Al-Hassanawi said he has only been able to withdraw 1,000 dinars over the past three months. With the exchange rate at 5.5 dinars per dollar, and the removal of 50- and 20-dinar notes from circulation, the situation has worsened. People now hold onto whatever cash they have, fearing uncertainty.
These measures come amid ongoing institutional division between eastern and western governments and an open conflict between parliament and the central bank over monetary policy control. Experts caution that the anti-hoarding law could backfire without parallel steps to restore trust in the banking system, such as deposit guarantees and unified fiscal policy.
Economist Tariq Al-Sirmani stated that without strong, unified banks, cash will not return to the formal economy regardless of how strict the laws are. While officials speak of comprehensive financial reform, citizens argue that real reform begins with restoring trust and ensuring liquidity. As mathematics professor Suad Al-Amadani from the University of Tripoli put it, new laws alone won’t solve the crisis.
The amount of money circulating outside Libya’s banking sector rose to 54.3 billion dinars (9.87 billion USD) in the first half of the year, up from 52 billion at the start of the first quarter. In 2024, the figure stood at around 48.8 billion dinars, according to data from the Central Bank of Libya. Despite holding Africa’s largest oil reserves, Libyans continue to face severe living pressures and declining purchasing power. After more than a decade of political and institutional instability, per capita income has sharply declined, falling from 321 USD in 2011 to approximately 163 USD in 2025. — News Original —
— news from
ليبيا تدرس تجريم الاكتناز النقدي وسط جدل اقتصادي واسع
مع تفاقم أزمة السيولة في ليبيا، أطلقت الحكومة المكلفة من مجلس النواب مبادرة تشريعية مثيرة للجدل، تهدف إلى تجريم الاكتناز النقدي وفرض سقف قانوني لحيازة الأموال خارج النظام المصرفي، في خطوة تقول السلطات إنّها ضرورية لإنقاذ الدورة المالية، بينما يراها خبراء محاولة لمعالجة الأعراض دون التطرق إلى جذور الأزمة، لكن اقتصاديين يرون أن الأزمة أعمق من مجرد اكتناز نقدي. وفي رسالته إلى البرلمان، دعا رئيس الحكومة أسامة حماد إلى الإسراع في إقرار ما سماه “قانون مكافحة الاكتناز”، موضحاً أن “لاحتفاظ بالنقد خارج المصارف حرم الجهاز المصرفي من السيولة اللازمة لتسيير شؤونه، وأضعف قدرة المصرف المركزي على التحكم في الكتلة النقدية وضبط التضخم. وأكد حماد أن هذه الظاهرة حولت الدينار الليبي من وسيلة للتبادل إلى أداة للادخار والمضاربة، مشدداً على أنّ القانون الجديد سيعيد الأموال إلى المصارف ويعزّز الشفافية في المعاملات. n nثقة مفقودة n nفي المقابل، انتقد أعضاء في مجلس النواب أداء مصرف ليبيا المركزي في معالجة أزمة السيولة داخل المصارف، مؤكدين أنه لم يوفّر ما يكفي من النقد للعملاء، ولم يعالج فجوة الثقة المتفاقمة بين المواطنين والمصارف التجارية الليبية. ورد المصرف المركزي على هذه الانتقادات موضحاً أنّ دعوة من مجلس النواب لم ترسل إلى الجلسة العلنية التي كانت مخصّصة لتوضيح الوضع النقدي في البلاد، مشيراً إلى أنه، على الرغم من الظروف الصعبة، فإنّ الجهاز يعمل وفق الإمكانيات المتاحة. يقول المحلل الاقتصادي بوبكر الهادي لـ”العربي الجديد” إنّ المشكلة ليست في المواطن الذي يحتفظ بنقوده في بيته، بل في النظام المصرفي الذي فقد ثقة الناس، مضيفاً أن تجريم الاكتناز قبل إصلاح المصارف يشبه تحميل المريض مسؤولية مرضه. ويؤكّد أن المصارف لم تعد قادرة على تلبية احتياجات المواطنين، ومع ضعف الخدمات الرقمية وتعقيد الإجراءات، لم يعد لدى الناس خيار سوى الاحتفاظ بنقودهم خارجها. n nمن جانبه، يرى المحلّل المالي محمود سالم أن القانون المقترح قد يزيد من التوتر بين المواطنين والسلطات، ما لم يقترن بحوافز حقيقية مثل رفع سقف السحب وتحسين الخدمات الإلكترونية، مضيفاً لـ”العربي الجديد” أن الأزمة الحالية هي انعكاس لفشل السياسات النقدية أكثر من كونها سلوكاً مجتمعياً. وفي طرابلس، يقف محمد شولاك، وهو موظف في الخمسينات من عمره، أمام أحد المصارف المغلقة منذ أسبوعَين بانتظار أن يسمح له بسحب جزء من راتبه. يقول لـ”العربي الجديد”: نسمع عن قوانين وتشريعات كل يوم، لكنّنا لا نرى نقداً في أيدينا. المواطن هو من يدفع ثمن هذه السياسات. أما في سبها جنوب البلاد، فيروي عبد الرحيم الحسناوي أنه منذ ثلاثة أشهر لم يتمكّن من سحب سوى 1000 دينار، سعر الصرف 5.5 دنانير للدولار، مشيراً إلى أنّ سحب الأوراق النقدية فئة خمسين وعشرين ديناراً من التداول جعل الأزمة أكثر سوءاً، فالمواطنون أصبحوا يحتفظون بما لديهم من سيولة خوفاً من الغد. n nانقسام مؤسّسي n nتأتي هذه الإجراءات في ظلّ انقسام مؤسّسي مستمر بين حكومتَي الشرق والغرب، وصراع مفتوح بين البرلمان والمصرف المركزي حول إدارة السياسة النقدية. ويحذر خبراء من أنّ قانون مكافحة الاكتناز قد يؤدي إلى نتيجة عكسية إذا لم تتخذ بالتوازي خطوات لإعادة الثقة إلى النظام المصرفي، مثل ضمان الودائع وتوحيد السياسة المالية. ويقول الاقتصادي طارق الصرماني: من دون مصارف قوية وموحدة، لن يعود الكاش إلى النظام مهما كانت القوانين صارمة، وبينما تتحدث السلطات عن إصلاح مالي شامل، يرى مواطنون أن الإصلاح الحقيقي يبدأ باستعادة الثقة وتوفير السيولة، لا بسن قوانين جديدة، بحسب ما قالت أستاذة الرياضيات بجامعة طربلس سعاد العمداني. n nوقفز عرض النقود خارج القطاع المصرفي في ليبيا إلى 54.3 مليار دينار (9.87 مليارات دولار) خلال النصف الأول من العام، مقابل 52 مليار دينار في بداية الربع الأول، فيما سجل خلال عام 2024 نحو 48.8 مليار دينار، حسب بيانات أصدرها مصرف ليبيا المركزي. في بلد يمتلك أكبر احتياطي نفطي في أفريقيا، لا يزال المواطن الليبي يعاني من ضغوط معيشية خانقة وتدهور في قدرته الشرائية، فبعد أكثر من عقد من الاضطرابات والانقسامات السياسية والمؤسّسية، تآكل الدخل الفردي بصورة حادة، متراجعاً من 321 دولاراً في عام 2011 إلى نحو 163 دولاراً في 2025.